Минфин предложил усилить контроль за переводами между физлицами

Министерство финансов подготовило законопроект, направленный на расширение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России. Как сообщили «Ведомости», документ уже внесён на рассмотрение в правительство. Таким образом власти хотят контролировать доходы физлиц, поступающие через переводы.

С помощью нововведений власти хотят закрыть существующие пробелы в налоговом контроле. По действующим нормам ФНС может запрашивать банковскую информацию только при наличии законных оснований, а сами переводы не облагаются налогом, поскольку формально считаются безвозмездными.

Как отмечается в пояснительной записке, под видом «подарков» часто скрываются реальные платежи за услуги, аренду и другие сделки. Это формирует серую зону, где доходы не декларируются и не облагаются НДФЛ, считают чиновники.

Законопроект предусматривает внесение изменений в ФЗ «О налоговых органах Российской Федерации» и ст. 3 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ключевым нововведением станет система регулярного обмена данными: ФНС будет передавать Центробанку сведения о счетах граждан, операциях, доступе к электронным платежным средствам и категориях доходов. Формат и периодичность такого обмена определят отдельным соглашением между ведомствами. Предполагается, что после внедрения изменений информация о счетах и операциях будет консолидироваться и анализироваться на постоянной основе.

Помимо этого, в законопроекте предлагается закрепить использование ИНН в качестве основного идентификатора при работе с банковскими счетами и электронными средствами платежа. Это позволит объединять данные о финансовой активности одного человека в разных системах и повысить эффективность анализа.