Revolut начал массовую проверку старых переводов россиян в ЕС

Как сообщает Oninvest, Revolut с конца 2025 года инициировал масштабную проверку денежных переводов клиентов из России, проживающих в странах ЕС. Запросы касались транзакций, совершённых порядка года назад, ранее не вызывавших вопросов у банка. В случае выявления российского происхождения средств счета пользователей блокируют, а затем и закрывают.

По данным издания, банк запрашивал подтверждение источника средств по переводам из стран СНГ, поступившим в 2024–2025 годах. В частности, Revolut пытается выявить случаи, когда средства выводили из России транзитом через банки третьих стран в Евросоюз.

Под проверку попали как транзакции через SWIFT, так и переводы по номеру карты. Oninvest рассказал о случае, когда россиянка пыталась вывести мелкую сумму денег через подсанкционный Сбербанк. Несмотря на отключение от SWIFT, банк предлагал клиентам сервис трансграничных переводов напрямую на европейские карты. Такие операции в приложении Revolut отображались как переводы от юридического лица.

Одна из клиенток с французским ВНЖ рассказала, что в 2024 году перевела менее 100 долларов через этот сервис Сбербанка, чтобы протестировать новый способ отправки средств. Тогда вопросов не возникло, однако в январе 2026 года Revolut запросил документы о происхождении денег, а затем закрыл счёт.

У другой живущей во Франции россиянки попросили объяснить происхождение средств, переведённых на Revolut из банка в Казахстане. Она предоставила документы о получении зарплаты в стране и уплате налогов, после чего банк оставил её счёт активным.

В августе 2025 года, Revolut разослал предупреждение для клиентов о запрете переводов средств из России — напрямую или через третьи страны. Такие операции банк обещал трактовать как нарушение санкций, а при их выявлении — блокировать и закрывать счета.