Российская платежная группа A7 провела через международные банки более 6,9 миллиардов долларов, используя подставные компании и поддельные документы

Об этом говорится в расследовании Financial Times, основанном на сотнях тысяч внутренних документов компании, включая переписку, счета, банковские записи и сообщения SWIFT. Они охватывают период с конца 2024 года по август 2025 года.

Согласно документам, A7 предлагала российским клиентам векселя и принимала на себя обязательство оплатить счета их иностранных поставщиков. За рубежом компания использовала счета компаний в Гонконге, Объединённых Арабских Эмиратах, Кыргызстане и других странах для оплаты зарубежных поставок российским клиентам. Эти компании формально не были связаны с Россией, однако их сайты и банковские счета контролировали сотрудники A7. Для доступа к счетам применялись VPN-сервисы, скрывавшие местонахождение операторов.

Для сопровождения платежей A7 создавала поддельные счета и торговые документы. Разработанное компанией программное обеспечение копировало реальные счета иностранных поставщиков, сохраняя стоимость сделки, но заменяя описание заказанных товаров.

Вместо фактической продукции в документах указывались светодиодные лампы, стеллажи, мусорные контейнеры и другие товары. Из новых документов удалялись упоминания России, русские слова и символы кириллицы.

В одном из эпизодов платеж в феврале 2025 года предназначался для приобретения 500 прицелов ночного видения стоимостью 3,6 миллиона юаней или около 510 тысяч долларов. В подготовленных A7 документах товар обозначили как закаленное стекло.

Сотрудники также обсуждали возможность указать вместо него обувь, но отказались от этого варианта, поскольку в предыдущих документах получателя фигурировали камеры и оптическое оборудование.

В другом случае компания Solara Rise из ОАЭ перевела 1,8 миллиона евро через Dubai Islamic Bank и Banque Misr. В сопровождавших операцию документах были указаны более тысячи адаптеров питания, тогда как фактический счёт относился к двум станкам с числовым программным управлением.

У сотрудников A7 была целая библиотека из нескольких тысяч корпоративных печатей для подделки документов. Часть из них была фиктивной, другие были скопированы с реальных документов компаний, не знавших об их дальнейшем использовании.

Сотрудники получали указания заменять таможенные коды санкционных товаров наиболее близкими кодами продукции, не подпадавшей под ограничения. В документах также менялись покупатели, наименования товаров и сведения о доставке.

Financial Times обнаружила, что в период, охваченный утечкой, платежи осуществляли 100 подставных компаний, связанных с сетью A7. В документах упоминается ещё как минимум 100 подобных структур, в том числе не менее 61 в Объединенных Арабских Эмиратах, 87 в Гонконге, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии.

Не менее трёх структур находились в Великобритании, а одна зарегистрированная в Венгрии компания использовалась для проведения платежей в Евросоюз. Конечными получателями чуть более половины выявленных денежных потоков были счета в китайских банках.

По данным Financial Times, на счета в Standard Chartered в Гонконге от связанных с A7 структур поступило около 1,1 миллиарда долларов. На счета в гонконгском DBS было направлено 273 миллиона долларов, клиенты Citigroup получили 74 миллиона, а клиенты Deutsche Bank в Европе — около 18 миллионов. В документах также упоминались счета, открытые структурами A7 в JPMorgan Chase.

В First Abu Dhabi Bank подставные компании A7 открыли более десяти счетов. С них было совершены исходящие платежи на около 1,3 миллиарда долларов и переводы между связанными структурами на приблизительно 500 миллионов. Банк также проводил через банки-корреспонденты конвертацию дирхамов ОАЭ в доллары, евро и юани.

Помимо подставных компаний A7 использовала уже существовавшие предприятия. Крупнейшим отдельным плательщиком в изученных данных была государственная Торговая компания Кыргызской Республики, впоследствии прекратившая деятельность. Через неё и другие структуры деньги размещались в банках, подключенных к SWIFT, после чего использовались для оплаты счетов иностранных поставщиков российских компаний.

На начальном этапе, в конце 2024 года и начале 2025 года, A7 проводила значительные объёмы платежей через кыргызские банки Eldik, Aiyl и Eurasian Savings Bank. В феврале 2025 года Standard Chartered приостановил платежи, поступавшие из Eurasian Savings Bank. Вскоре счета связанных с A7 получателей были закрыты, после чего компания перенаправила часть операций через банки ОАЭ.

Поводом для проверки Standard Chartered стали платежи, совершенные 20 января 2025 года и разделенные на несколько частей. Одна компания получила ровно 20 миллионов юаней двенадцатью переводами, другая — такую же сумму шестью траншами. После введения ограничений поступления на выявленные счета в Standard Chartered практически прекратились.

Полный объем операций мог превышать установленную Financial Times сумму. В утечке упоминались ещё 17,5 тысячи платежей, объём которых журналисты определить не смогли. Документы также содержали сведения о выпущенных A7 векселях номинальной стоимостью более 20 миллиардов долларов и счетах, с которых российским покупателям продавались обеспеченные долларом токены Tether на миллиарды долларов.

Как ранее писал Port, A7 находится под контролем молдавского олигарха Илана Шора. Он создал платёжную систему в сентябре 2024 года совместно с государственным «Промсвязьбанком». Официально компанией владеют Шор (51%) и ПСБ (49%). Поддержку проекту оказывает госкорпорация ВЭБ․РФ. Журналисты описывают её как одну из крупнейших площадок для проведения платежей в обход санкций.

По собственным оценкам Шора, площадка обеспечивала около 12% всей внешней торговли российского бизнеса. В сентябре 2025 года Шор публично представил платформу Путину на Восточном экономическом форуме во Владивостоке. По данным ПСБ, за первую половину 2025 года объём транзакций через A7 превысил 7,5 триллионов рублей. С июля 2025 года A7 находится в санкционном списке Евросоюза.

Позже выяснилось, что деятельность Шора финансируют структуры Романа Абрамовича и Аркадия Ротенберга.