Власти Казахстана ограничили сроки действия банковских карт для нерезидентов 12 месяцами

Такие поправки в законодательство, как заявили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка, приняты с целью «минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов». Закон также ограничит количество карт, которые можно выдать одному человеку, и установит требования к банкам по отслеживанию незаконных операций.

Ограничение по сроку действия карт, тем не менее, не коснётся владельцев бизнеса, инвесторов и дипломатов, а также не будет распространяться на уже выпущенные карты. Согласно новым требованиям, банки должны строже оценивать клиентов с более чем пятью картами одного банка, а также тех, у кого есть три карты от разных финансовых организаций.

По данным телеграм-канала MarketOverview, с 2022 по 2024 год карты Казахстанских банков получили почти 695 тысяч россиян. Страна стала одним из самых популярных направлений для «карточного туризма»: россияне стали массово приезжать в страну для того, чтобы открыть счета в не находящихся под санкциями банках с доступом к системам SWIFT, Mastercard и Visa. Некоторые банки даже стали предоставлять услуги по удалённому открытию счетов для граждан России: чтобы получить карточку, от клиента требовался лишь скан заграничного паспорта и ИИН.  

Помимо Казахстана, «карточный туризм» процветает в Кыргызстане, Азербайджане, Узбекистане и Беларуси. Банки в этих странах предъявляют относительно низкие требования к желающим открыть счёт нерезидентам: клиенту нужно предоставить заграничный (а в некоторых случаях и внутренний) паспорт и ИНН.

Несколько сложнее ситуация обстоит с банками Армении: они часто требуют скан заграничного и внутреннего паспорта, выписку по счету, справки о доходах и с места работы с указанием заработной платы. В Турции россиянам без ВНЖ открывают счета лишь два банка: VakifBank и Ziraat Bank. Первый требует уплаты комиссии за открытие счёта, а второй – внесения депозита, размер которого может варьироваться в зависимости от желания менеджера конкретного отделения.