Сенат Италии начал рассматривать законопроект, ограничивающий право банков отказывать в обслуживании

На это обратила внимание правозащитница Гера Угрюмова. Обсуждение законопроекта началось 17 июня. Согласно инициативе, банки смогут отказывать в обслуживании или закрывать счета только при наличии обоснованных опасений об отмывании денег или финансировании терроризма.

«При условии соблюдения национальных и европейских положений в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма банк ни в коем случае не может отказать в заключении договора о ведении текущего счёта любому лицу, обратившемуся с соответствующим запросом», — говорится в тексте предложенного документа.

В случае, если банк отказывает клиенту в обслуживании на основании положений о финансировании терроризма и отмывании денег, он будет обязан предоставить письменный отказ с обоснованием решения в течение 10 дней с момента обращения. Предложенный порядок будет казаться как физических лиц, так и юридических лиц и ассоциаций.

Закон также устанавливает, что банк не вправе расторгать договоры при наличии положительного остатка на счёте. Единственными допустимыми исключениями названы обоснованные причины, связанные с соблюдением требований законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Изменения рассматриваются не в качестве отдельного закона или дополнения к существующему акту, регулирующему деятельность банков. Новые правила внесут в качестве поправки в гражданский кодекс Италии. В июле 2025 года их уже одобрила нижняя палата парламента.

«В законопроекте нет какого-то “критерия”, который даёт такое право (ни гражданства, ни легального проживания, ни наличия ВНЖ) — всё трактуется максимально широко. Из этого вытекает, что теоретически ничего не снимает обязанности открывать счета заезжим иностранцам», — отметила Угрюмова.